Bienes, Testamentos y Tutelas

Un testamento o un plan de sucesión garantiza que se cumplan sus deseos. También reduce las disputas entre herederos. En Luisiana, se aplican las leyes de sucesión intestada en caso de que alguien fallezca sin testamento. Los bienes se distribuyen entonces según el Código Civil, que puede no ajustarse a sus deseos.

Obtenga más información acerca de cómo hacer un testamento o un plan de sucesión visitando Testamentos.

Consultar a un abogado puede ayudarle a asegurarse de que su testamento cumple todos los requisitos legales. Obtenga más información en Encontrar y contratar a un abogado.

Para redactar un testamento, considere:

• Hacer una lista de todos los activos, incluyendo propiedades físicas, cuentas financieras y activos digitales.
• Identificar beneficiarios y legados específicos.
• Nombrar un albacea para hacer la administración de su patrimonio.

Para un testamento notarial, el testador debe:

• Firmar en presencia de un notario y dos testigos.
• Declarar que el documento es su última voluntad.
• Seguir todas las formalidades procesales descritas en el Código Civil de Luisiana, art. 1576 para evitar dificultades.

Obtenga más información acerca de cómo redactar y firmar un testamento en Testamentos.

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En Luisiana, puede actualizar su testamento añadiendo un codicilo. Un codicilo es un documento legal que realiza cambios, adiciones o aclaraciones a su testamento existente sin reescribirlo por completo. Para que sea legalmente válido, debe realizarse con las mismas formalidades que un testamento: firmado y ante testigos (o ante notario, en caso de utilizar un testamento notarial). Esto resulta útil si solo necesita actualizaciones menores, como cambiar beneficiarios, actualizar un albacea o agregar nuevas instrucciones. Sin embargo, en caso de que tenga muchos cambios, puede ser mejor establecer un nuevo testamento para evitar confusiones.

Obtenga más información acerca de cómo actualizar un testamento a través de un codicilo visitando Testamentos.

En Luisiana, las cuentas POD permiten al titular de la cuenta nombrar a un beneficiario. El beneficiario recibe los fondos de la cuenta tras el fallecimiento del titular de la cuenta. Esto evita el proceso de legalización de un testamento, presentando una forma rápida y directa de transferir activos. Las cuentas POD se utilizan a menudo para cuentas de ahorro o cuentas corrientes. Son una parte clave de la planificación patrimonial. 

El personal militar se enfrenta a dificultades únicas en la planificación de su patrimonio. Entre ellas se incluyen los frecuentes traslados y despliegues. Las consideraciones clave incluyen:

• Redactar un testamento que cumpla con las leyes estatales y federales.
• Designar tutores para los hijos menores de edad en caso de despliegue o muerte.
• Utilizar ventajas como el Seguro de Vida Grupal para Miembros del Servicio (SGLI) y los Planes de Beneficios para Sobrevivientes (SBP).

La Ley de Reducción de Cargas Civiles para Miembros del Servicio (SCRA) puede presentar protecciones que faciliten el proceso de planificación patrimonial.

En caso de que tenga un beneficiario con discapacidad, puede ser esencial un fideicomiso para necesidades especiales (SNT). Un SNT permite que una persona discapacitada reciba apoyo financiero sin poner en peligro su capacidad para recibir ventajas gubernamentales como Medicaid o Ingreso de Seguridad Suplementario (SSI). El fideicomiso debe redactarse cuidadosamente para cumplir con las leyes federales y estatales.

Para más información, consulte Planificación patrimonial para un beneficiario con discapacidad.

El seguro de vida puede ser una herramienta fundamental en la planificación patrimonial. Los ingresos de una póliza de seguro de vida envían liquidez para:

• Pagar deudas, incluidos los impuestos sobre el patrimonio.
• Financiar fideicomisos para hijos menores o beneficiarios discapacitados, y
• Garantizar apoyo financiero inmediato para los dependientes.

La ley de Luisiana no incluye el seguro de vida en la legalización de un testamento cuando se nombra a un beneficiario. Esto garantiza una distribución más rápida a los beneficiarios previstos.

Una directiva anticipada es un documento legal. Le permite expresar sus deseos de atención en caso de que no pueda decidir debido a una enfermedad, lesión o incapacidad. Las directivas anticipadas más comunes son un poder notarial para la atención médica (HCPOA, por sus siglas en inglés) y un testamento vital.

¿Por qué es importante?

• Las instrucciones previas le permiten controlar su atención médica en caso de que no pueda comunicar sus deseos.
• Las instrucciones previas aclaran sus deseos. Esto reduce el estrés y los conflictos familiares sobre su atención.
• Sus instrucciones previas ayudan a los médicos y al personal. Las utilizan para enviarle la atención que se ajuste a sus valores y deseos.
• Las instrucciones previas le ayudan a prepararse para emergencias. Cualquiera puede sufrir accidentes graves o enfermedades repentinas. Las instrucciones previas garantizan que usted tenga voz en estos escenarios.

Necesita instrucciones anticipadas cuando no pueda tomar decisiones por sí mismo debido a:

1. Incapacidad legal: Está inconsciente, mentalmente incapacitado o no puede comunicarse. Esto incluye estar en coma o después de un derrame cerebral.
2. Enfermedades progresivas: Afecciones como la demencia o el Alzheimer que pueden afectar la toma de decisiones con el tiempo.
3. Enfermedades terminales: Situaciones al final de la vida en las que están en juego los tratamientos de soporte vital. Estos incluyen ventiladores y sondas de alimentación.

Ejemplos:

• Accidentes imprevistos: En caso de sufrir un accidente de coche y quedar inconsciente, una directiva anticipada puede indicar sus deseos de tratamiento.
• Enfermedades graves: En caso de que un médico determine que padece una enfermedad terminal y no pueda expresarse por sí mismo, garantizará que su atención al final de la vida se ajuste a sus deseos.

La incapacidad puede ocurrir en cualquier momento. Por lo tanto, es mejor establecer una directiva anticipada mientras esté sano y en pleno uso de sus facultades mentales. Le preparará para lo inesperado.

Sin una directiva anticipada, los proveedores consultarán a las siguientes personas para tomar decisiones por usted:

1. Un tutor legal designado.
2. Su cónyuge.
3. Sus hijos adultos.
4. Sus padres.
5. Sus hermanos adultos.
6. Otros parientes.
7. Un amigo adulto.

Consideraciones clave:

• Falta de control: Sin una directiva anticipada, no puede expresar sus deseos acerca de la atención médica, incluidas las decisiones al final de la vida.
• Posibles disputas: Pueden surgir conflictos en caso de que la familia no se ponga de acuerdo sobre su cuidado. Esto podría retrasar las decisiones médicas.
• Las decisiones pueden no reflejar sus deseos: Es posible que la persona encargada de tomar las decisiones no conozca sus preferencias o no actúe en consecuencia.

En Luisiana, existen tres directivas anticipadas que permiten a las personas definir sus preferencias médicas. Son las siguientes:

1. Testamento vital: El testamento vital establece si desea interrumpir los tratamientos de soporte vital. Esto incluye cosas como la nutrición e hidratación artificiales. Se aplica en caso de enfermedad terminal o irreversible. Solo se aplica cuando dos médicos certifican su pronóstico. Orienta las decisiones al final de la vida. Para más información, consulte Testamentos vitales.
2. Poder notarial para la atención médica (HCPOA): este documento permite a una persona de confianza (agente) tomar decisiones sobre la atención médica en caso de que usted quede incapacitado. Un HCPOA es diferente de un testamento vital. Puede abarcar todas las decisiones médicas, no solo las relativas a enfermedades terminales. Para obtener más información, consulte Poder notarial para la atención médica (HCPOA).
3. LaPOST (Orden Médica de Louisiana para el Alcance del Tratamiento): Esto es para pacientes con un año o menos de vida debido a una enfermedad terminal. LaPOST documenta sus preferencias médicas, que son hechas por un médico. Este formulario actúa como órdenes de un médico y viaja con el paciente a través de los entornos de atención. A diferencia de un testamento vital o HCPOA, este documento notifica en situaciones en las que la muerte está cerca.

El documento LaPOST (Orden Médica de Louisiana para el Alcance del Tratamiento) es un formulario médico que registra las elecciones de un paciente gravemente enfermo para los cuidados al final de la vida. Se completa con la ayuda de un médico para asegurarse de que se sigan los deseos del paciente, ya sea que esté en un hospital, en un hogar de ancianos o recibiendo cuidados en casa.

Lo que necesita saber acerca de LaPOST

• Para quién es: Este documento es para personas con enfermedades graves e irreversibles y una esperanza de vida de menos de un año.
• Qué cubre: Detalla las preferencias del paciente para tratamientos como RCP, ventiladores, sondas de alimentación y líquidos intravenosos.
• Estatus legal: Es una orden médica que los proveedores de atención médica deben seguir.
• Funciona en cualquier lugar: El documento sigue siendo válido en diferentes entornos de atención médica.

¿Para quién es?

La POST se recomienda para personas que:

• Tienen enfermedades graves como cáncer avanzado, insuficiencia orgánica o demencia.
• Les han dicho que probablemente les quede menos de un año de vida.
• Quieren asegurarse de que su atención al final de la vida se ajuste a sus deseos.

La POST ayuda a evitar tratamientos médicos innecesarios y garantiza que los médicos y los familiares entiendan lo que quiere el paciente.

Para obtener más información acerca de La POST, puede visitar su sitio web.

No, no necesita un abogado para establecer un testamento vital o un poder notarial para la atención médica en Luisiana. Pero consultar a uno puede ser útil en caso de que tenga preguntas o necesidades específicas. Para obtener más información, consulte Buscar y contratar a un abogado.

Un poder notarial para la atención médica (HCPOA) es un documento legal. Le permite a usted (el mandante) autorizar a otra persona (el agente) a tomar decisiones de atención médica en su nombre en caso de que usted quede incapacitado.

Su agente puede tomar decisiones como:

• Conceder, rechazar o retirar el consentimiento para tratamientos médicos, cirugías y medicamentos.
• Acceder a sus registros médicos y discutir su atención con los proveedores de atención médica.
• Decidir sobre la admisión o el alta de hospitales, residencias de ancianos u otras instalaciones.
• Autorizar el pago de los servicios de atención médica.
• Evitar o limitar la comunicación con personas específicas, en caso de que el documento lo permita.

Para obtener más información, consulte Poder notarial para la atención médica (HCPOA).

En Luisiana, puede designar a cualquier adulto competente, mayor de 18 años, como su agente de atención médica en un poder notarial para atención médica. Esta persona debe ser alguien en quien confíe. Debe comprender sus deseos. Debe tomar decisiones médicas por usted. Los familiares son opciones comunes, pero no está limitado a designar a un pariente.

¿Puede designar a más de un agente?

Sí, la ley de Luisiana le permite designar a más de una persona como su agente. Puede hacerlo de dos maneras:

• Agentes alternativos: Puede nombrar agentes de reserva para que actúen en caso de que su primera opción no pueda o no quiera notificar.
• Coagentes: Puede elegir varios agentes para que trabajen juntos. Sin embargo, es posible que tarden más en tomar decisiones, ya que necesitan ponerse de acuerdo.

Para obtener más información, consulte Poder notarial para la atención médica (HCPOA).

Un testamento en vida es un documento. Indica a su médico que retenga o retire los procedimientos de soporte vital en caso de que:

• Un médico le diagnostica una enfermedad terminal e irreversible.
• Usted se encuentra en un estado de coma profundo y continuo sin posibilidades razonables de recuperación.

Solo es efectivo si dos médicos, incluido el que le atiende, certifican por escrito que su estado cumple estos criterios. Se aplica únicamente a decisiones acerca de procedimientos de soporte vital, no a cuidados médicos fundamentales.

Para más información, consulte Testamentos en vida.

La ley de Luisiana no exige que su testamento en vida esté notariado. Solo necesita estar firmado por usted y atestiguado por dos adultos competentes, que:

1. No estén emparentados con usted por sangre o matrimonio, y
2. No hereden de su patrimonio.

Para más información, consulte Testamentos en vida.

Registro en la Secretaría de Estado

Puede registrar su testamento en vida en la Secretaría de Estado de Luisiana. Esto facilita el acceso y la búsqueda. Para hacerlo, puede enviar una copia certificada del documento original a la oficina de la Secretaría de Estado. Hay una cuota por este servicio.

Para obtener más información, visite el sitio web del Programa de Registros de Fin de Vida de la Secretaría de Estado de Luisiana.

La revocación puede hacerse en cualquier momento, independientemente de su condición mental o física, siempre y cuando esté en pleno uso de sus facultades mentales al tomar la decisión. Los métodos de revocación incluyen:

• Testamento en vida:
  • Destruir el documento: Romperlo, triturarlo o destruir físicamente el testamento en vida original.
  • Revocación por escrito: Escribir una declaración en la que diga que revoca su testamento en vida. Firmarla y fecharla.
  • Expresión oral o no verbal: Dígale a su médico o proveedor de atención médica que desea revocar el testamento en vida. El médico debe registrar la fecha y la hora de su declaración en su historia clínica.
  • Notificar al Secretario de Estado: En caso de que haya registrado su testamento en vida ante el Secretario de Estado, también debe enviar una notificación de revocación por escrito a su oficina.
  • Para obtener más información, consulte Testamentos en vida.
• Poder notarial para la atención médica:
  • Establecer una revocación por escrito: Escriba una declaración en la que diga que revoca el poder notarial para la atención médica. Fírmelo y póngale fecha.
  • Destruir el documento original: Rompa, triture o destruya el documento original del poder notarial.
  • Revocación oral: Informe a su agente (la persona a la que autorizó), al proveedor de atención médica o a cualquier otra persona involucrada en su cuidado que está revocando el poder notarial. En caso de informar a un proveedor de atención médica, este debe documentarlo en su registro médico.
  • Para obtener más información, consulte Poder notarial para la atención médica (HCPOA).

Informe a cualquier persona que tenga una copia de su directiva anticipada o testamento en vida acerca de la revocación para evitar confusiones.

No existe ninguna norma o requisito legal para actualizar su directiva anticipada. Pero es mejor revisarla:

• Cada pocos años.
• Después de cambios importantes en la vida (por ejemplo, matrimonio, divorcio, muerte de un cónyuge, diagnóstico médico importante).
• En caso de que cambien sus preferencias acerca de los tratamientos médicos.

Guarde las copias en un lugar seguro pero accesible. Entregue copias a su(s) agente(s), médico de cabecera, especialistas, familiares de confianza, amigos cercanos o al hospital donde esté ingresado.
Lleve también una tarjeta de cartera. Debe acreditar que tiene una directiva an

• Hable sobre su directiva anticipada con su médico y asegúrese de que se incluya en su registro médico.
• Hable con su familia o amigos cercanos acerca de sus deseos.
• Lleve consigo una tarjeta de cartera o identificación que indique que tiene una directiva anticipada.
• En caso de ser admitido en un hospital o residencia de ancianos, confirme que tienen una copia y que la respetarán.
• Revise y actualice regularmente su documento para reflejar sus preferencias actuales.

Sí, pero solo en circunstancias específicas:

• En caso de conflicto, su médico debe intentar transferirle a un proveedor que respete sus deseos.
• Un centro de salud puede tener políticas que limiten su capacidad de cumplimiento. En tales casos, están obligados a facilitar la transferencia a un centro que pueda cumplir con su directiva.

Sí, en Luisiana puede combinar un testamento en vida y un poder notarial para la atención médica. Estos documentos funcionan juntos para cumplir sus deseos médicos. También garantizan que alguien de su confianza pueda tomar decisiones por usted en caso necesario.

Puede utilizar ambos documentos por separado. O bien, puede fusionarlos en una sola directiva anticipada.

Si no está seguro de cómo combinarlos, un abogado puede ayudarle. Puede asegurarse de que los documentos cumplan los requisitos legales y reflejen sus deseos. Para obtener más información, consulte Cómo encontrar y contratar a un abogado.

Probablemente. La mayoría de los estados reconocen las instrucciones previas ejecutadas en otros estados como prueba de sus deseos. Sin embargo:

• Los requisitos legales para las instrucciones previas varían según el estado.
  • Algunos estados pueden tener requisitos específicos para las instrucciones previas, como diferentes normas de testigos o de certificación notarial. Si su instrucción no cumple con esos requisitos, podría tener dificultades.
  • Ciertos estados permiten instrucciones adicionales, como las Órdenes Médicas de Tratamiento de Soporte Vital (POLST), que pueden no estar incluidas en su instrucción previa de Luisiana.
• Para asegurarse de que se cumplan sus deseos, lleve una tarjeta de cartera con los datos de contacto de su agente y considere la posibilidad de actualizar su directiva en caso de mudarse a otro estado.

El patrimonio incluye todos los activos, deudas y obligaciones que poseía el difunto. Los activos comunes incluyen bienes inmuebles, cuentas bancarias, bienes personales, inversiones y pólizas de seguro de vida.

El primer paso consiste en hacer un inventario del patrimonio para estimar su valor e identificar todas las deudas.

Para obtener más información, consulte Cálculo del valor del patrimonio y Cómo establecer una lista descriptiva.

Si el fallecido dejó testamento, los beneficiarios que figuren en él (legatarios) heredarán el patrimonio.

En caso de que el fallecido haya muerto sin testamento (intestado), el Código Civil rige la herencia. Los familiares directos, como hijos, padres y cónyuges, suelen heredar de acuerdo con normas específicas de prioridad. Para más información, consulte Herencia en sucesiones.

En Luisiana, un beneficiario (también denominado «legatario» en el caso de un testamento) es alguien que hereda activos del patrimonio de una persona fallecida. Ya sea nombrado en un testamento o designado por las leyes de sucesión intestada de Luisiana, los beneficiarios tienen derechos y responsabilidades específicos durante el proceso de sucesión.

Para obtener más información acerca de las leyes de sucesión intestada de Luisiana, visite Herencia en sucesiones

Intestate succession follows a strict hierarchy: 

• Descendants (children or grandchildren) inherit first. 
• If there are no descendants, the surviving spouse may inherit, but only as a usufructuary (having the right to use and enjoy the property). 
• If no spouse or descendants exist, other relatives, such as parents, siblings, or extended family may inherit. 

• For more information, see Heirship in Successions.

Learn more by visiting Dying Without a Will (Intestate Successions). 

Los testamentos pueden ser impugnados en caso de que los herederos o las partes interesadas crean que existe:

• Falta de capacidad testamentaria.
• Influencia indebida o fraude.
• Ejecución indebida del testamento (por ejemplo, incumplimiento de las formalidades legales).

Las sucesiones impugnadas se resuelven en un tribunal testamentario, que a menudo requiere pruebas y testimonios de expertos.

Una vez identificados los herederos y las deudas, se distribuyen los activos. Esto puede implicar:

• Liquidar la propiedad para pagar las deudas.
• Transferir títulos de bienes inmuebles o vehículos.
• Dividir los bienes personales entre los herederos.

La legalización de un testamento es el proceso supervisado por un tribunal que valida un testamento, designa a un albacea o administrador y distribuye el patrimonio. Para obtener más información, consulte Navegación por una sucesión de propiedad general de Luisiana.

En Luisiana, algunos patrimonios se pueden hacer fuera del tribunal. Se puede utilizar una breve declaración jurada de sucesión para patrimonios valorados en menos de 125 000 $, evitando así el proceso completo de legalización de un testamento. Para obtener más información, consulte Navegación por la breve declaración jurada de sucesión de Luisiana.

Las pólizas de seguro de vida con beneficiarios designados eluden el proceso de sucesión y se pagan directamente a los beneficiarios designados.
En caso de no designarse ningún beneficiario, el producto de la póliza puede pasar a ser propiedad del Estado y quedar sujeto a las leyes de sucesión.

Algunos patrimonios pueden evitar por completo el proceso de legalización de un testamento. Esto puede suceder cuando:

1. Existen activos no sujetos a legalización:
   • Los seguros de vida, las cuentas de jubilación y las cuentas de pago al fallecimiento (POD) con beneficiarios no necesitan legalización.
2. Declaración jurada de sucesión breve
   • En caso de que el patrimonio tenga un valor inferior a 125 000 $, los herederos pueden utilizar una declaración jurada para solicitar los activos sin acudir a los tribunales. Para obtener más información, consulte Navegación por la declaración jurada de sucesión breve de Luisiana.
3. Fideicomisos
   • En caso de que el fallecido haya colocado sus activos en un fideicomiso activo, se evita la legalización de un testamento. Los activos pasan a los beneficiarios designados sin ningún intermediario.